Основное правило – всегда держать руку на пульсе и не терять возможность контролировать инвестиции. Еще до того как проекты начали раздавать токены управления, в DeFi можно было заработать значительно больше, чем если положить средства в традиционный банк. Однако взамен придется учесть определенные риски, подробнее о которых ниже. Могли бы вы представить себе банк без сотрудников и кассиров?
Холдеры предоставляют свои активы в кредит другим пользователям и за это получают токены AAVE. У этой платформы годовая доходность одна из самых высоких среди лендинговых протоколов и достигает 15%. Доходное фермерство в DeFi – один из способов заработка криптовалюты на криптовалюте. В большинстве случаев подразумевается вложение своих средств в протоколы на основе смарт-контрактов, которые распределяют их, выдавая кредиты другим людям под проценты. В результате поставщик средств (называемый поставщиком ликвидности) получает часть платформы для торговли криптовалютой процентного дохода. Может ли ваше вложение в криптовалюту работать на вас, пока вы спите?
Протоколы кредитования в экосистеме блокчейна позволяют выдавать займы, обеспеченные криптовалютой, через пулы ликвидности. Участники блокируют свои активы в смарт-контракте, чтобы создать резерв ликвидности для заемщиков. Другой распространенный способ фермерства в DeFi – майнинг ликвидности. Этот способ произвел фурор на рынке криптовалют, так как многие проекты на ранней стадии развития обеспечивали годовую доходность, достигающую нескольких тысяч процентов. Механика с получением токенов в обмен на ликвидность — одна из наиболее распространенных, но возможны разные варианты.
🧐 Важно помнить о существовании Impermanent Loss, временной убыток, который может снижать общую прибыль от платформ. Как правило, в Yield Farming используются так называемые инсентивизированные программы. Это значит, что, помимо стандартных процентов, вы можете получить дополнительные награды в виде токенов платформы. ❗Однако эти токены могут иметь высокую волатильность, и их цена может значительно колебаться. На Balancer поставщики ликвидности могут создавать настраиваемые пулы вместо соблюдения коэффициентов распределения, установленных на многих других платформах.
Гораздо вероятнее, что доходность вашего проекта будет составлять около 10%. Хотя и здесь строить предположения не стоит, поскольку у каждого DeFi-протокола свой потолок доходности. Правильно — огромное количество пользователей, которые охотятся за ограниченным trx криптовалюта числом токенов.
Риски Доходного Фермерства
Мой опыт в традиционных инвестициях и страсть к криптовалютам помогают мне находить интересные проекты и делиться полезными советами. Yield farming — это не только шанс на высокий доход, но и серьезная ответственность за свои вложения.
Что Такое Смарт-контракты
Помимо этого предоставляет целый комплект других финансовых услуг, от торговли до страхования. Одна из особенностей – оптимизация прибыли благодаря автоматическому поиску наиболее выгодного кредитного протокола в каждый момент времени. После депозита средства конвертируются в yTokens, и те в свою очередь перераспределяются по разным пулам исходя из их прибыльности. Фермерство становится все более популярным способом заработка. 7 сентября 2020 года популярная биржа Binance объявила о запуске платформы для выгодного фермерства Binance Launchpool, которая позволит получать вознаграждение в виде новых Defi-токенов.
Отличается тем, что с его помощью пользователи могут сами управлять распределением токенов в пуле, в то время как Uniswap самостоятельно делит вложения по принципу 50 на 50. Поставщики ликвидности получают за свою работу комиссионные сборы от обменных операций. Yearn.finance – агрегатор кредитных протоколов (Compound, Aave и т.д.).
Если стратегия фарминга ликвидности какое-то время будет успешной, другие фармеры будут ее также использовать, и в конечном итоге она перестанет приносить значительную прибыль. Они могут использовать более сложную стратегию Например, эти фармеры, могут постоянно перемещать свои криптовалюты между несколькими DeFi платформами, чтобы оптимизировать свои доходы. Мир DeFi сложен, но некоторые пользователи научились стратегиям, позволяющие их криптовалюте приносить как можно больше дохода. Например, на Binance доходность может составлять около 7%, и выдается она в USDT. Если же получать доходность в ETH, то в год она будет составлять около zero,87%.
- Доходное фермерство криптовалюты предусматривает различные стратегии, которые отличаются доходностью и уровнем риска.
- Например, получать проценты от предоставленных активов или нативные токены проекта, куда были вложены средства.
- Транзакционные комиссии зависят от блокчейна, выбранной платформы, пула ликвидности, количества участников в сети и т.д.
- В доходном фермерстве уже появилось множество стратегий разной степени сложности.
- Доход от майнинга ликвидности часто измеряется в APR. Этот показатель похож на APY, но разница между в ними том, что APR не учитывает частоту, с которой начисляются проценты.
Благодаря своей безупречной природе Uniswap стала одной из самых популярных платформ для обмена токенами без доверия. Этот токен побуждает пользователей использовать протокол, предоставляя такие преимущества, как экономия на оплате и право голоса в управлении. Также у данной платформы есть собственный токен CRV, который используется для управления Curve DAO. Существует несколько популярных протоколов, которые приведены ниже.
Обычно этой возможностью пользуются новички, которые хотят испытать свои силы в новом направлении. Чтобы стать доходным фермером, нужно предоставить токены DeFi-проектам. Те будут использовать их для персональных целей, а пользователи смогут получать вознаграждение за предоставленные активы. Например, получать проценты от предоставленных активов или нативные токены проекта, куда были вложены средства. Для примера, Compound представляет своим клиентам, которые предоставили активности для их проекта, токены COMP.